堵截电信诈骗 兴业银行上海分行为客户挽回资金

 行业动态     |      2020-03-14 16:29

  本网讯 记者周轩千报道 3月6日,兴业银行上海市西支行成功拦截了一起电信诈骗,让客户避免了10万元的资金损失。

  当天下午3点左右,一位70多岁的老年客户来到兴业银行市西支行,着急地径直走向自助设备机办理业务。看到客户进门,大堂经理忙上前询问客户要办理什么业务,是否需要协助。客户提出,要汇出款项10万元,但是需要先提高转账限额。

  提额属于风险较高的业务,客户对自助机具的操作也并不熟练,于是大堂经理将其引导至柜面进行人工办理。可是有什么原因会让一位老人急需大额汇款呢?出于防范常见电信诈骗套路的警惕心理,大堂经理暗暗留意。

  在柜面,银行工作人员在执行“四询问一告知”时发现了更多疑点——客户资金是从证券公司账户转入;说是要借钱给亲戚买房,而收款账户远在黑龙江;在填写业务申请单时,客户的动作遮遮掩掩,且还在通过QQ而非手机通话与人联系……结合过往的工作经验,银行员工判断,客户很有可能遭遇了电信诈骗!

  该网点大堂经理和柜面人员建议客户先暂停业务办理,与家人联系,若有必要可以协助他报警。然而,该客户强烈反对这些提议,断然拒绝报警,欧亿3注册“我要汇款,你们银行怎么还不愿意给我办!那我不在你们这里办业务了!”说着,客户就要离开网点。

  10万元并不是一笔小数目,而且一旦落入犯罪分子的陷阱,客户还可能蒙受更多经济损失。出于保障客户资金安全和防范电信诈骗的双重考虑,该行进行了报警处理,并且暂时对该账户进行了设置,防止大额资金流出。

  兴业银行的判断并没有错。第二天一早,这名老年客户的女儿就来到了市西支行,向该行工作人员表示感谢。她告诉市西支行的员工,父亲是中了电信诈骗的圈套,还好银行看出了这笔汇款中存在的问题,避免客户的积蓄不明不白就落入骗子的口袋。

  2020年的“3·15”消费者权益日即将到来。其实,对于兴业银行的员工而言,每一天都是“3·15”,都是保障消费者权益、守护客户账户安全的日子。面对异常开户、异常办理网银、大额汇款用途不清、第三方陪同办理大额转账等常见可疑案情,该行严格执行“四询问一告知”的服务操作流程,双人联动核实客户需求,为金融消费者拉好“安全防护网”。